评估相关-对于银行保险机构公司治理的监管评估-九寨沟新闻

                                        • 时间:

                                        法官直播带货

                                        公司治理機制失靈,股東(大)會、董事會長期無法正常召開或做出決策;

                                        公司治理監管評估總分值為 100 分,評估等級分 為五級:90 分以上為 A 級,80 分以上至 90 分以下為 B 級, 70 分以上至 80 分以下為 C 級,60 分以上至 70 分以下為 D 級,60 分以下為 E 級。

                                        監管部門認定的其他公司治理機制失靈情形。

                                        評估等級為 B 級(較好),表示相關機構公司治理基本健全,同時存在一些弱點,相關機構能夠積極採取措施整改完善。

                                        股東虛假出資、出資不實、循環注資、抽逃出資或變相抽逃出資;

                                        不久前,銀保監會曾就加強銀行保險機構的監管向業內通報發生重大風險的兩家金融機構,指出六大問題。

                                        重大事項調降評級是指,當機構存在公司治理重大缺陷甚至失靈情況時,監管部門可以對前兩項綜合評分及其對應評估等級進行調降,形成公司治理監管評估結果。

                                        評估等級為 D 級(較弱),表示相關機構公司治理存在較多突出問題,合規性較差,有效性不足,公司治理基礎薄弱。

                                        不同評級,不同的待遇評估等級為 A 級(優秀),表示相關機構公司治理各方面健全,未發現明顯的合規性及有效性問題,公司治理機制運轉有效。

                                        金融機構的公司治理監管,起步晚於三支柱監管中的市場行為監管、資本監管,基礎最薄弱,目前已經被認為存在短板。本次試行辦法的推出,正是金融監管「補短板」的重要一環。

                                        合規性指標或有效性指標存在的問題連續若干年得不到整改,可視情況加大扣分力度。

                                        所謂合規性評價,主要考查銀行保險機構公司治理是否符合法律法規及監管規定,監管部門對相關指標逐項評價打分,滿分100分。

                                        對D級機構,除可採取對C級機構的監管措施外, 在市場准入中,認定其公司治理未達到良好標準。同時,還可根據法律法規,採取責令調整相關責任人、責令暫停部分業務、停止批准開辦新業務、停止批准增設分支機構、限制分配紅利和其他收入等監管措施。

                                        對 E 級機構,以上監管措施外, 還可根據法律法規,對機構及責任人進行處罰。

                                        二是「兩會一層」沒有發揮穩健決策和有效監督作用,治理架構有形無實;

                                        三是股權管理不規範、關係不清晰,股東行為不合規不審慎;

                                        周五,醞釀已久的銀行保險機構公司治理監管評估辦法發佈,監管將分合規性評價、有效性評價、重大事項調降評級三個步驟來對銀行、保險機構進行評價。其中首次規定,如果銀保機構出現公司治理機制失靈的風險情形,評級直接調降為E級。

                                        隱瞞公司治理重要事實、資產質量等方面的重大風險或提供虛假材料;

                                        股東大會對激進經營和盲目發展未提出經營質詢和風險提示,小股東缺位,股東層面未形成利益制衡機制;……

                                        重大事項調降評級是這次首次提出來的操作方式。

                                        首次設置重大事項調降評級根據試行辦法,公司治理監管評估包括合規性評價、有效性評價、重大事項調降評級三個步驟。

                                        銀行保險機構公司治理六大問題某機構股權清晰類股東股權佔比僅為20%左右,部分股東未經審核,並存在違規質押行為;

                                        銀保監會認為,前期,金融領域發生一些重大案件,違法違規的表現多樣、風險各異,但歸根結底的共性問題是公司治理的問題。公司治理形同虛設、「三會一層」有形無實,整個公司治理機制癱瘓失效,導致部分金融機構風險積聚。

                                        對 A 級機構,不採取特別監管措施。對 B 級機構,應關注公司治理風險變化,並通過 窗口指導、監管談話等方式指導機構逐步完善公司治理。對 C 級機構,除可採取對 B 級機構的監管措施外, 還可視情形依法採取下發風險提示函、監管意見書、監管措 施決定書、監管通報,責令機構對相關責任人予以問責,要 求機構限期整改等措施。

                                        評估等級為 C 級(合格),表示相關機構公司治理存在一定缺陷,公司治理合規性或有效性需加以改善。

                                        四是大肆進行不當利益輸送,關聯交易管控薄弱;

                                        有效性評價重點考查銀行保險機構公司治理機制的實際效果,主要關注存在的突出問題和風險。監管部門在合規性評價基礎上對照有效性評價指標進行扣分;對銀行保險機構改善公司治理有效性的優秀實踐可予以加分。

                                        公司治理失靈,直接評級為E辦法規定,銀行保險機構存在相關情形的,可直接評定為E級,包括:

                                        銀保監會要求,各銀行保險機構要抓實「兩會一層」架構,同時監管將嚴格規範股權管理,強化關聯交易管控,公司發展戰略上要突出核心主業穩健發展,加強控股(集團)公司管控,嚴防無序設立子公司風險。

                                        銀保監會根據公司治理監管評估結果,對銀行保險機構依法採取不同監管措施。

                                        對於銀行保險機構公司治理的監管評估,主要內容包括黨的領導、股東治理、董事會治理、監事會和高管層治理、 風險內控、關聯交易治理、市場約束、其他利益相關者治理等方面。其中商業銀行公司治理評價指標共計162項,保險機構公司治理評價指標共計163項。

                                        評估等級為 E 級(差),表示相關機構公司治理存在嚴重問題,合規性差,有效性嚴重不足,公司治理整體失效。

                                        一是黨的建設和公司治理未能有效融合,黨的領導虛化弱化;

                                        出現兌付危機、償付能力嚴重不足;

                                        五是發展戰略盲目激進,發展模式粗放,業績觀扭曲;

                                        本文首發於微信公眾號:券商中國。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

                                        某機構集團公司對子公司增資把關不嚴,部分子公司存在股東以「空手套白狼」方式瓜分金融資產的問題;

                                        銀保監會將公司治理監管評估結果作為監管部門配置監管資源、採取監管措施和行動的重要依據,並在市場准入、現場檢查立項、監管評級、監管通報等環節加強對評估結果的運用。

                                        股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯關係、隱形股東、股權代持、表決權委託、一致行動約定等隱性行為規避監管審查,對銀行保險機構的控制權或主導權造成實質影響;

                                        六是無序設立非金融子公司,盲目擴張,風險積聚,集團管控失靈。

                                        公司治理監管是今年銀行保險機構監管的重點,隨着評估辦法的試行,銀保機構在公司治理方面將進入新階段。

                                        今日关键词:AG对战QG